盘点:2015年以来,武汉网贷诈骗风险急剧升温!

2015年之前,全部倒闭潮的到来,湖北垮掉的平台不到5个,但是自2015年以后,湖北尤其是武汉已有20家理财平台出现提现困难,待收余额官方数字超过60亿,实际数字可能超过100亿元。以下统计不包含有网站,但是实际以线下理财为融资

盘点:2015年以来,武汉网贷诈骗风险急剧升温!

盘点:2015年以来,武汉网贷诈骗风险急剧升温!

  2015年之前,全部倒闭潮的到来,湖北垮掉的平台不到5个,但是自2015年以后,湖北尤其是武汉已有20家理财平台出现提现困难,待收余额官方数字超过60亿,实际数字可能超过100亿元。以下统计不包含有网站,但是实际以线下理财为融资方式,在线上不进行宣传并且待收很小的僵尸平台,至少有30家。

  1.平台名称:众利创投

  上线时间:2014年12月跑路时间:2015年3月待收金额:300余万元

  融资目的:

  平台线上运营时间3个月,老板背景实则是在赌场放马的。官网上挂着16间农贸市场门面声称估值1000多万,后经核实,门店不属他本人,是父辈资产。所谓的抵押车标,都是赌场朋友那借来发给投资人看的,无一真实项目,开平台融资用于赌场资金周转。

  平台现状:

  平台运营时间短,投资会员不多。在平台人气不好出现入金困难后,运营主动发布公告称平台出现运营困难,将武汉当地1万以下的散户已清盘。余下只有十几位投资金额过大的投资人,因受骗人数少,不属于刑事案件,外地人维权困难加大,老板跑路后就不了了之。

  2.平台名称:汉商贷

  上线时间:2013年11月提现困难时间:2015年5月待收金额:500万元

  融资目的:

  汉商贷上线最初人员配置较少,由平台老板一人担任市场业务,信审,风控等职务。平台一直以高息运营1年半时间,上线时月息为4分。公司除去客服与财务,基本没有其余人员配置。经投资人多次去平台考察,核实平台放贷业务为实,今年5月份平台因借款逾期严重资金链断裂出现了提现困难。

  平台现状:

  汉商贷出现提现困难后,平台老板承诺会逐一清待收。因借款业务都真实存在,只是因为逾期严重,老板资本金较弱无法代偿。至今为止,平台每月在返还投资人本金,目前网页还可以正常打开。

  3.平台名称:武汉贷

  上线时间:2014年6月跑路时间:2015年6月待收金额:600万元

  融资目的:

  浙江老板林峥嵘打着“浙商商会”名义来武汉做房地产自融平台。公司团队简单,长期只有客服坐班,无市场业务员及风控,买了一个粗糙的系统模板也无技术维护。上线以来多为天标,以房贷车贷掩人耳目,房产自融情况也已被证实。

  平台现状:

  公司原老板林峥嵘于今年4月份将公司股权及资产转让给新进法人缪民威,直至平台6月份限制提现后,公司新法人已跑路不知所踪。林峥嵘声称“武汉贷”的所有债权已与自己无关。维权未见有实质性进展。

  4.平台名称:起点贷

  上线时间:2012年11月提现困难时间:2015年6月待收金额:1.42亿元

  融资目的:

  起点贷上线最初一直做民间借贷业务,整体融资资金也流入到借贷项目中。但也有内部员工爆料,平台后期因贷款业务坏账过多,同时资产端业务难开发,就开始接一些大型项目融资。

  平台现状:

  起点贷爆雷后,牵涉投资人数较广,维权队伍1400余人,通过当地政府各个部门逐一信访。现平台法人已开始采取逐步返还本金的措施。但是因为起点贷背后涉及政府官员,因此维权一度比较艰难。

  5.平台名称:创新众投

  上线时间:2014年12月跑路时间:2015年7月待收金额:近900万元

  融资目的:

  平台老板李行为湖北襄阳人,年龄23岁。上线以来虚报年龄,拿着父亲在襄阳市已负债几千万的酒店做资产实力证明。而后通过投资人查询酒店实则欠银行上千万,被执行记录四条。开平台融资主要就是为填补父亲所欠银行等其他机构外债。

  平台现状:

  经过投资人近四个月的维权,平台法人、股东及运营已被公安部门刑拘,在严审阶段。

  6.平台名称:汉泰华泽

  上线时间:2014年10月提现困难时间:2015年7月待收金额:1190万元

  融资目的:

  汉泰华泽老板过去一直经营酒场,建筑等实业,经营效益不好,资本实力很差。而后开建平台开始做民间借贷业务,但缺乏借贷经验与资源,很多借贷业务审核不过关,且还有放大借款额的情况,现阶段大户一直进行维稳,导致没有开展维权活动,因此未被经侦方面调查,部分资金实际用处不明。

  平台现状:

  2015年6月之前大多投资人的现状就是只能每月还息无法提取本金,之后平台无法安琪兑付,平台老板已经跑路。

  7.平台名称:奥信集团(武汉奥信投资担保有限公司)

  上线时间:自2012年以来,就以纯线下门店+理财师人海战术融资

  提现困难时间:2015年7月待收金额:20亿元

  融资目的:产业地产商奥信控股涉嫌非法集资,纯自融。

  平台现状:

  已经移交相关部门处理,据悉,相关政府早就发现了奥信的违法行为,一直都有进行暗中走访和监视。

  8.平台名称:银诚财富

  上线时间:2015年5月跑路时间:2015年8月待收金额:533万元

  融资目的:

  平台老板陈遥在孝感经营一处酒厂,酒厂目前负债累累,个人民间借贷债务缠身,而后开办了银诚财富这家平台。平台本身就是诈骗还债。

  平台现状:

  公司于8月发完最后一个借款标后就再无人维护。当投资人意识到再跑去平台,公司早已空空如也,无踪影。目前受骗群体少,投诉无门。

  9.平台名称:投融无忧

  上线时间:2015年3月提现困难时间:2015年11月待收金额:2亿元

  融资目的:

  平台老板谢义明创办平台是极会包装的,首先邀请洪山区政府中小企业扶持中心参股10%,而后利用自己天诚融担的担保函为自己平台提供担保。经过公司员工爆料,平台借款资料造假,实际资金用途为填补自身天诚融担的坏账。而且在市区多个繁华区域开办线下理财门店,其中近1.8亿元为线下理财所得。

  平台现状:

  投融无忧限制提现半个月之后,因平台有洪山区政府下属单位入股,投资人与洪山区政府的矛盾极具恶化。现已有上千位投资人及公司员工在区政府要求返还本金。然而老板谢义明自行报警躲进派出所寻求庇护。

  10.平台名称:基石在线(财富基石)

  上线时间:2012年理财门店投入运营提现困难时间:2015年11月待收金额:10亿元

  融资目的:

  财富基石是由华氏集团为其地产项目融资而开建的金融投资公司。主要以线下实体门店理财为主,自2012年实体门面运营以来,每月单一门店的融资额达到1000万元,总成交量50亿。目前因地产项目资金断裂,而导致无法兑付。在武汉公交车站,地铁等各个繁华区域长期有广告展示。

  平台现状:

  财富基石门店已关,线上平台无人运营,集团员工也已被通知解散。目前的债务情况由旗下地产项目用于抵债,但大多投资人不能接受此种偿债方式,因地产项目也拖欠银行贷款,目前来自全国的投资人群聚在武汉市政府门口拉横幅维权。多个投资人跳楼作为结束。

  11.平台名称:盈天下

  上线时间:2014年5月提现困难时间:2015年12月待收金额:400余万元

  融资目的:

  平台由三位股东成立,三位曾在武汉当地批发市场做批发生意,起初创建平台主要为批发市场内商户朋友做短期拆借。上线18个月以来,平台以较高的人气在武汉当地有一定知名度。而后因理财端投资成交量放大,资产端业务较少而招纳了市场业务人员做起小额信用贷款。遇到今年市场经济低迷期,较多信用贷款出现逾期,目前平台因资金链断裂而出现提现困难。

  平台现状:

  经12月份出现提现困难之后,平台老板积极和投资人交流沟通解决债务问题。因逾期导致的坏账问题,老板也通过贷后人员收缴了借款人部分货物进行抵押偿债,但最后大多投资人愿意以5折卖出债权的模式,让平台清收。

  12.平台名称:世成金融

  上线时间:2015年6月跑路时间:2015年12月待收金额:2800万元

  融资目的:

  平台老板李斌在武汉当地经营一家会所“凯撒宫”,但经调查,李斌仅拥有凯撒宫使用权,会所实际产业并不属于他,且凯撒宫实际经营情况很差,内部员工近三个月也是未发薪水。而后又声称在鄂州当地与“华阳重工”有车库建筑项目,还有与武汉某国资担保做借贷业务。经过投资人多方核实,项目合作与担保合作都是子虚乌有没有一项真实,凯撒宫会所也只是李斌短租经营的。线下开办了多个理财门店,目前总融资2800万,已被湖北经视曝光,资金流向不明。

  平台现状:

  公司上线半年后法人李斌无故失联。目前投资人已报警备案,也通过媒体传播。

  13.平台名称:金马财富

  上线时间:2014年12月清盘时间:2016年1月交易总额:4096万元

  融资目的:

  平台注册资金1亿元,实缴金额为2200万元。由“宜昌市伍家岗区国鹏小额贷款”,“黄梅县至信小额贷款”共同注册成立。查看平台标的,主要由黄梅当地企业贷款为主,且贷款金额较大。平台针对借款资料公示资料不全,未有投资人实地考察,借款项目真伪难辨。平台上线至今,线上成交量不大,主要以黄梅当地理财门店融资为主。

  平台现状:

  平台发展至2015年年末,公司已有大批高管离职,致使公司线上发展陷入困境。而后于2015年12月发布限制提现公告,今年1月正式公告清盘,表示公司线上平台金马财富因受武汉当地投资环境影响将停止发标,有待收金额的投资人可以到期提现。黄梅当地线下理财门店为主要融资渠道。

  14.平台名称:盛世财富

  上线时间:2014年8月提现困难时间:2016年1月10日待收金额:20亿元

  融资目的:

  纯自融,公司简介:万安盛世集团创立于1997年,是一家综合型金融集团企业,总部位于湖北武汉,注册资金2亿元,2014年8月成功登陆深圳前海股权交易中心挂牌上市(企业代码:),是以投资理财为核心、跨行业经营的大型金融服务商。

  平台现状:

  盛世财富老板朱佳宁在2015年11月份与其老婆离婚,将旗下的资产已部分转移到了其户下,此时,其妻女身处香港,而资金也被转移到了国外银行。平台相关负责人已经被刑拘,审查中。

  15.平台名称:一家人

  上线时间:2015年1月12日提现困难时间:2016年1月15日待收金额:线上1000万元+线下1000万元

  融资目的:

  老板为襄阳宜城楚谷乡集团股东,据平台介绍,联系2年被评为湖北100强民营企业,并宣传有襄阳宜城市金博信用担保有限公司,湖北帮农融资担保有限公司,湖北嵘景投资担保有限公司3家融担公司做担保,实际借款用户都是本地粮油相关联企业,借款金额均比较大额。实际可能资金是为老板主公司楚谷乡融资。

  平台现状:

  平台官群已经禁言,待收用户重新拉群。平台1.24日发布公告称:线上已到期的投资人延期提现,从三月底开始,按比例逐步提现。运营总监为曾经的名人投资人陈北川,一直在外兼有法务和人力资源培训工作,自称在平台也有待收。

  16.平台名称:布贷宝宝

  上线时间:2015年11月提现困难时间:2016年1月16日待收金额180万元

  融资目的:

  平台为普思评级原股东开办,实际控制和管理人是网贷猎人,2011年进入网贷行业,一度在网贷比较有争议的名人之一,前后曾经任过23家平台的运营顾问,这些平台最后全部倒闭。布贷宝宝为第24家亲自实际运营的平台。平台宣传以保单贷为业务模式,有汉正街商会等机构注资等,后无果而终。网贷谈明确提示过风险,平台实际发标借款人2名,不到10W的借款金额,待收100多万和其他数据均是羊毛党等虚拟数据,平台资金可能用于填补外债。

  平台现状:

  平台已经关门,相关人员已经跑路,投资人维权无果。

  17.平台名称:飞速贷

  上线时间:2012年8月提现困难时间:2016年1月17日待收金额3500万元

  融资目的:

  公司从最开始的信贷,转型做房产抵押和车贷等相关的汽车金融,据投资人介绍,部分房车可以直接押给约标的大额投资人。实际资金可能由于前期信贷坏账太多,还有为其他产业融资。平台虽为早期湖北平台,但是从未在线上做相关宣传,一直以线下为主,因此严格意义上可以理解为线下理财公司而非P2P。

  平台现状:平台未发布任何清盘计划,投资人自行前往,并在群内打折出让债

  权。

  18.平台名称:黄鹤财富

  上线时间:2014年5月8日提现困难时间:2016年1月27日待收金额8100万元

  融资目的:

  平台前期一直是以信贷为主,后来有“永通”注资后申明是转型车贷,但是车贷转型一直没有成功,2015年全国实体环境特别差,导致黄鹤大面积逾期,创始人林汉桥除平台外,还投资有房地产等多个行业,至于是否有资金流通,暂时不知。

  平台现状:

  创始人林汉桥自称在某地产项目投资2600W左右,另有酒店等其他实体项目投资有1000W左右,暂时资金困难,无法提现,部分投资人已报警。

  19.平台名称:19理财街上线时间:2016年初提现困难时间:216年7月12日

  融资目的:平台虚假宣传,以和国资担保公司合作兜底等骗术,加大力度做高息大额返现,做短期一个月标行骗,使得很多大额羊毛投资人中雷。这家公司老板和高管来过我们网贷谈,希望进行多方面合作。我告知合作可以,但是要先进行实地和相关考察核实平台的安全性,他们答应没问题。跟我们吹公司实力大,模式透明,有国资担保公司兜底,离开时已经谈好走考察流程。但是事后迟迟没有落实,我就怀疑公司有问题,就进行了调查,果然之前他们开过另外一家P2P公司叫汉贷网,股东和老板是同一批人,也是在武汉,骗了几百万,因为待收小,投资人分散不集中,导致不了了之。就更加对他们提高了警惕,老板几次约我吃饭谈合作,我都拒绝了。2016过年后,认为可以重操旧业,再次行骗。他们做了很大的羊毛活动,月息有3-5分,1月标,不少投资人咨询这个平台的时候我就明确告知不要投资,果然等活动到期后就限制提现了,这是有预谋的“捞一把”诈骗。

  平台现状:

  平台未发布任何清盘计划,老板已经跑路,网站已经关闭无法打开,部分投资人报警。

  20.平台名称:鲸孚融

  上线时间:2015年11月18日提现困难时间:2016年7月28日

  融资目的:占股20%的股东是湖北省农业产业化信用担保股份有限公司(非上市国有控股),利用此国资成分大肆宣扬,虚假编造企业借款人,自融,诈骗。已经提现困难还多次发布技术维护的虚假公告欺骗投资人,最后瞒不下去了才公告无法提现。

  平台现状:

  8.3日平台发布了偿还计划,待执行。

  2015年以来实体经济下行,整个行业投资环境越来越差,武汉网贷行业的爆雷新闻延绵不断。然而在此,我们网贷谈也希望每一位还在投资圈的投友们,投资平台之前要清楚了解平台背景实力,老板的从业经验,以及资产端的团队能力。没有借贷资源,没有完整风控团队的平台大多都是打着互联网金融的幌子坑骗投资人的钱财,一定要擦亮眼睛,吸取以上教训。

  武汉网贷平台平稳发展的3年时间,今年集中爆雷的几率较高,大多没有借贷资源的老板进入行业诈骗,都是自身已欠有负债,最终维权的过程也会困难重重,损失掉的还是自己的本金。投资平台最主要的还是本金能得以保障。平台实力不是单纯倚靠网络包装就能完全尽信的,也希望投友们后期多关注网贷谈的分享信息,投资路长远,且投且谨慎。

盘点:2015年以来,武汉网贷诈骗风险急剧升温!

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